Здрастуйте! у цій статті поговоримо про дефляції.
Будь-які економічні процеси в країні сильно позначаються на житті простих громадян. Наше завдання-вчасно їх розпізнавати і вживати необхідних заходів. Саме тому мені б хотілося поговорити про дефляцію простою мовою — що це таке, як проявляється і в чому її небезпека для економіки.
Що таке дефляція
Для кращого розуміння я трохи розповім про гроші. Всі знають, що це таке на базовому рівні.
гроші – товар особливого роду, який є загальним еквівалентом. Тобто за гроші можна купити будь-який інший товар. Просто тому, що вартість зручніше висловлювати в грошах, а не в іншому товарі.
Навіть у грошей є своя вартість. Вони можуть дешевшати, дорожчати, користуватися попитом. Будь-яка характеристика звичайного товару підходить і до грошей.
дефляція — це збільшення купівельної спроможності грошей.
Простими словами — це процес, при якому товари дешевшають, а гроші, навпаки, дорожчають. дефляція та інфляція — протилежні поняття.
Чому виникає дефляція цін
У дефляції є кілька причин. Але всі вони безпосередньо пов’язані з ввп і грошовою масою країни.
Коли ввп (тобто все фактичне виробництво в державі) зростає швидше, ніж грошова маса, виникає дефляція. Товарів стає більше, а грошей у людей менше, ніж раніше. У підсумку “ціна” грошей зростає, а ось вартість продуктів виробництва падає.
Причин для цього всього 4:
- швидке зростання виробництва. це основна причина, через яку виникають світові кризи. Коли виробництво зростає занадто швидко, ринок пересичується товарами. Товарів багато, ціна зменшується, виробництво падає, економіка погіршується.
- погіршення ситуації в банківському секторі. банки-величезний розподільник, який бере гроші у тих, хто хоче їх у щось вкласти, і передає тим, кому потрібні гроші. Чим менше кредитів видає банківський сектор, чим менше цінних паперів купує, тим вище стає вартість звичайних грошей.
- фінансове регулювання. якщо центральний банк країни проводить політику скорочення грошової маси, а виробництво продовжує зростати, то неминуче виникає процес дефляції.
- інвестиційний настрій-найцікавіша причина. у деяких країнах люди або залишають гроші вдома, або масово вкладають їх у якийсь проект, за яким нічого не стоїть. І гроші йдуть з економіки, створюючи штучний дефіцит, який і призводить до збільшення попиту на гроші.
Дефляція-це добре чи погано
На перший погляд, дефляція-це добре. Товари дешевшають, а гроші дорожчають. Значить, на звичайну зарплату можна купити більше, покращиться рівень життя і економіка піде вгору. І це працює тільки в разі, коли дефляція триває недовго. Пару місяців або квартал. Приблизно такі показники зараз у країн євросоюзу.
Але навіть при невеликій дефляції, яка проявляється раз на місяць, з періодичністю в рік або кілька років, економісти б’ють тривогу.
Коли в економіці країни затяжна дефляція, запускається ланцюжок негативних процесів, які можуть призвести до кризи. ситуація зменшення корисної грошової маси призводить до того, що у людей на руках багато грошей, але вони не витрачають їх. Виглядає це приблизно так:
Товари дешевшають ->люди перестають купувати дорогі товари і чекають, поки вони подешевшають ще сильніше ->маленькі фірми не можуть нескінченно знижувати ціни і програють конкурентну боротьбу ->компанії закриваються ->люди позбавляються робочих місць ->зростає безробіття, і знижуються зарплати, так як вільних місць мало, а бажаючих багато ->люди починають ще менше купувати ->виробництво остаточно падає ->середні фірми закриваються ->інвестори йдуть з країни ->криза.
Ще один важливий показник для економіки-зовнішній борг (скільки грошей країна повинна виплатити іноземним інвесторам). І як тільки починається дефляція, реальний зовнішній борг збільшується. Адже іноземним інвесторам потрібно платити. А якщо гроші дорожчають, значить, і платити доводиться більше. І не кожна країна може собі це дозволити.
Дефляція, як і інфляція – не основний фактор негативних змін в країні. Це всього лише один з тривожних дзвінків в економіці. Розвинені країни намагаються штучно пригнічувати цей показник, щоб він не спричинив за собою хвилю неприємних наслідків. Але це не завжди виходить.
Історичні приклади дефляції в економіці
Тепер давайте зануримося в історію і розглянемо найбільші приклади дефляції — через що виникли, до чого привели, і як взагалі відбилися на сьогоднішній економіці.
перший приклад-велика американська депресія. це світова фінансова криза, яка виникла в 1929 році і тривала 10 років. Під час нього капіталістична система відмовилася від золотого забезпечення і вийшла на новий рівень фінансового розвитку.
1 велика депресія торкнулася багатьох країн світу, але найболючіше вдарила по сша, англії, німеччині та франції, так як вони були найбільшими і сильними економіками.
Є багато версій великої депресії. Але найпопулярніша і обгрунтована з них-кейнсіанська. За кейнсом, велика депресія виникла наступним чином. Завдяки науковому прогресу економіка почала розвиватися швидше. З’явилася нова техніка, товари стало простіше виробляти і доставляти. Виробництво в усіх країнах почало зростати.
Але через прихильність до золота не було можливості забезпечити економічне зростання грошима. Для того щоб активувати друкарський верстат, просто не вистачало золотого запасу.
І виникла наступна картина: на ринку багато товарів, а платити за них за повною вартістю нічим. Товари почали дешевшати, а гроші дорожчати. Це запустило дефляцію, ціни почали падати, маленькі компанії йшли з ринку, а загальна економічна нестабільність призвела до колосального удару по всіх галузях.
Ця економічна криза стала наймасштабнішою в історії. У період депресії безробіття досягло рекордно високого показника-20%. Ввп впав на 25%, а реальні доходи населення скоротилися ще більше.
другий приклад-японія. дефляція в цій країні почалася в 80-х роках минулого століття. Японія зробила величезний прорив по економіці, майже повністю відмовившись від витрат на оборону, їй вдалося досягти великого зростання у всіх галузях. І на цій хвилі центробанк послабив контроль, залишивши вільні кошти у громадян. Це і призвело до дефляції. Люди залишали гроші у себе, а не пускали їх назад в економіку. посилили картину спекуляції великих компаній у сфері будівництва, які залучали гроші інвесторів, а потім випаровувалися.
Затяжна дефляція призвела до того, що одна з найсильніших економік світу вступила в затяжну стагнацію. Вже протягом 20-ти років японія майже не розвивається у фінансовому сенсі. Економіка буквально зависла на одному місці.
Японія, для боротьби з дефляцією, ввела негативні ставки за банківськими вкладами. Це робилося для того, що відучити японців зберігати гроші в банках і прищепити їм культуру інвестування в корисне для країни виробництво. Але така політика не дала результатів, адже на ділі, навіть коли процентні ставки за вкладами в банках звучали як «-n% річних», реальна прибутковість таких вкладень все одно виявлялася вищою, ніж у сша.
Японська економіка досі в стагнації, і останні події на зразок великих землетрусів і відмови від аес не рятують.
найближчий до нас приклад-греція. з 2007 року в країні назрівала криза. Але перші серйозні передумови почалися з 2009-го, коли корумпований уряд почав підтасовувати цифри в бюджеті, щоб отримувати пільгові кредити від євросоюзу. У 2010 році греція просить євросоюз про допомогу, щоб уникнути фактичного банкрутства.
І з 2013 року замість інфляції в країні панує дефляція. Гроші дорожчають, товари дешевшають, а економіка продовжує стрімко падати.
Дії уряду і євросоюзу призвели до того, що греція визнала себе банкрутом в 2015 році, а дефляція не проходить досі. І це говорить лише про те, що передумов до виходу з економічної кризи в греції немає.
Історичні приклади доводять, що дефляція сама по собі — суперечливий фактор. Для споживача в короткій перспективі це може бути і добре. Але в кінцевому рахунку, і для економіки, і для звичайного громадянина, зниження цін на всі товари всередині країни погано позначається на стані країни.
Як боротися з дефляцією
Уряд разом з центральним банком вводять заходи, які зможуть розворушити людей і змусити їх витрачати свої накопичення. Для цього потрібно:
- знизити податкове навантаження. це звільнить ще більше коштів, які людям вже можна буде кудись витрачати.
- знизити ставки за кредитами. це дасть стимул брати кредити і купувати товари, поки вони дешеві.
- скоротити вливання бюджетних грошей в економіку. замість цього приділити більше уваги соціальним потребам. Збільшиться соціальне виробництво, але економічне залишиться на місці.
- скоротити податки для великих інвесторів. відтік капіталу-один з найбільш негативних факторів для економіки. А значить, доведеться по-новій залучати позики з внутрішніх і зовнішніх ринків. Найкраще це робити через податки.
Є одне “але”. Для того щоб всі ці заходи були ефективні, потрібно, щоб люди довіряли своєму уряду. А в періоди кризи народ все менше і менше вірить в запевнення влади, і все більше намагається робити навпаки.
Якби серед населення не було паніки, багато економічних провалів проходили б м’якше і швидше. Тому при виникненні дефляції уряди довго не можуть вивести свої країни з криз.
Дефляція-процес подорожчання грошей. Він виникає через те, що ввп країни збільшується швидше, ніж реальна грошова маса. У разовій дефляції, яка триває 2-3 місяці, немає нічого поганого, але затяжний процес є тривожним дзвінком для економіки країни. І якщо вчасно не зреагувати, це може призвести до повномасштабної кризи.
